◆ 近年，打着盈利模式创新旗号，在日常消费中蛊惑人心的涉众型金融犯罪越来越多，呈现出“互联网＋传销＋非法集资”的复合型新特点

◆ 涉众型金融犯罪从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、网络借贷、虚拟货币等“虚拟经济”方向发展

◆ 传销“黑手”加剧涉众金融犯罪：通过“精神传销”对受害者进行控制洗脑、摧残身心的复合型涉众金融犯罪有向农村蔓延的趋势

◆ 涉众型金融犯罪涉及面广，经济损失不易追还，还容易出现投资人“抱团维权”，埋下社会稳定隐患

◆ 建议公安、金融等相关部门建立信息共享和联合打击机制，加强金融监管、严防集资诈骗风险、净化市场环境

◆ 附文：新型非法集资活动四大特征

警惕“互联网＋传销＋非法集资”金融犯罪

近日，《瞭望》新闻周刊记者在广东、山东、湖北、重庆等地调研发现，当前涉众型金融犯罪呈现出“互联网＋传销＋非法集资”的复合型新特点。

部分不法分子以网上搭平台、网下开门店的形式，虚实交织地渗透到老百姓吃饭、购物、投资理财等日常生活中设置金融骗局，并以传销洗脑聚拢人气，增强“客户”黏性，致使受骗群体蔓延扩散，从城市发展到农村，从中老年人发展到大学生。

业内人士向本刊记者呼吁，有关部门要加强横向联合打击，纵向规范指引，从立法层面彻底整治涉众金融犯罪。

无孔不入的生活化“庞氏骗局”

“3000元油卡任性购，现仅需2000元”、“先定一个小目标，挣他一台玛莎拉蒂不是不可能，在人人公益平台不会不可能”……2016年8月成立的“人人公益”全返平台，号称占领衣食住行、教育、医疗、旅游、娱乐等各大消费领域，四处鼓吹“消费即公益”、“买东西不花钱”，实际上却是不法分子设下的骗局。

今年3月底，在广州市公安局天河区分局的专项行动中，该平台的组织者深圳人人优益公司18名犯罪嫌疑人被警方一举抓获，其中13人已批准逮捕。据广州市公安局天河区分局经济犯罪侦查大队民警郭丽君向《瞭望》新闻周刊记者介绍，至案发时，“人人公益”全返平台已发展商户5267户，消费者48505人，涉及全国26个省份，累计流入平台资金高达10亿多元。

近年来，打着盈利模式创新旗号，在日常消费中蛊惑人心的涉众型金融犯罪越来越多。2015年底，对外宣称电子商务O2O、生鲜界“阿里巴巴”的“水果营行”宣告倒闭，300多个门店几乎同时关停，并在多地引发顾客哄抢、维权。如今，消费全返平台又以迅猛之势在全国蔓延，由于涉案金额巨大、受害人众多，严重影响社会稳定。

《瞭望》新闻周刊记者调研发现，所谓的消费全返平台，不过是“以新养旧”的“庞氏骗局”。郭丽君告诉本刊记者，“人人公益”案中，实际上并没有消费者真实消费。很多投资人就是冲着“消费返现”的好处去投资，拿新会员的钱返还给老会员，只要新会员源源不断，骗局就不会终结。然而，由于设立了不同层级的合伙人、代理人，并能从营业额中抽取提成，巨大的二次分配很快便造成投资人资金链断裂。

打击此类犯罪，监管层面最大的难度在于界限模糊。“与‘人人公益’相似的一个消费全返平台，体量非常大，融易快讯，资金池已经累计到一定程度，并且开始向真实消费、实体经济发展，警方侦查取证时很难区分哪些是真实消费哪些是虚假消费。”郭丽君说。

传销“黑手”加剧涉众金融犯罪

湖北省黄冈市公安局经侦支队有关负责人向《瞭望》新闻周刊记者介绍，近年来，涉众型金融犯罪从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、网络借贷、虚拟货币等“虚拟经济”方向发展。这类金融犯罪往往不少虚实结合，并与传销活动相互交织，欺骗性更强、诱惑力更大。

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